İlk yatırımının 100 katının ardından Bank Hapoalim, Esther Freeman’ın BTC yatırımından kazandığı 300.000 $’ı bir yatırımcı olmak için nakit kullandığını öne sürerek yatırdığını reddediyor.
İsrailli emekli Esther Freeman’ın, o zamanlar yaklaşık 3 bin dolar değerinde olan 10.000 ILS Bitcoin yatırımını sekiz yıl içinde 1.000.000 ILS’ye (~ 324 bin dolar) çevirdiği bildiriliyor. Bununla birlikte, ülkenin en büyüklerinden biri olan Hapoalim Bank, kârları ilk yatırım kaynağı olarak kabul etmeyi reddetti ve yasadışı finansal operasyonlarla bir bağlantısı olabileceğini reddetti.
Sorun Nakit
2013 yılında 69 yaşında emekli bir İsrail vatandaşı olan Esther Freeman, yaklaşık 3.240 dolar yatırım yaparak kripto para piyasasına girmeye karar verdi. Emekli, 69 yaşına rağmen “ruh olarak genç” olduğunu ve genç akrabalarının kararını etkilediğini söyledi:
“Oğlumu ve yeğenlerimi, gençleri dinledim ve bir girişimde bulunulacağını söyledim. Konuyla ilgili hiçbir bilgisi olmadan, sıradan bir vatandaşın gerçek masumiyeti içinde. 10.000 NIS’nin neredeyse 1 milyon NIS olacağını hiç düşünmemiştim.”
Freeman, yatırımını 100 katına çıkarmasına rağmen Bank Hapoalim, yıllar önce ilk para yatırma olarak kullandığı FIAT-kripto para platformundan aktarılan tutarı nakit olarak yatırmayı reddetti .
Banka, bu nedenle, fonların kaynağının ‘kara para aklama veya terörün finansmanı’ ile ilgili olabileceğini açıkladı. Ayrıca kurum, bankaların tipik olarak sunduğu dijital varlık endüstrisinin kötü şöhretli karanlık taraflarından bazılarını özetledi.
“Sanal (yani dijital) para birimlerinin özellikleri, genellikle kara para aklama ve terörün finansmanı rejimi için geçerli olan finansal faktörleri kullanma ihtiyacını atlayarak, anonim ve denetimsiz olarak transfer edilmelerine izin verir.”
Freeman, fonlarını elde etmek için daha iyi bir şansa sahip olmak için Shaul Zioni’yi avukatı olarak atadı ve bankaya karşı bir dava açtı. Emekli, yıllardır bankanın sadık bir müşterisi olduğunu ve çocuklarından birine yardım edebilmek için paraya ihtiyacı olduğunu söyledi:
“Banka davranışlarımı biliyor. Başka hiçbir yerde param yok, sadece Bank Hapoalim’de. Sermayeyi aklamadığımı veya banka dışında iş yapmadığımı biliyorlar. Emekliyim. Dört çocuğumun da banka hesabı var. Çocuklarımdan birinin bir daire satın almasına yardım etmek için ihtiyacım olan para.”
Freeman’ın avukatı Shaul Zioni de konuyla ilgili konuştu. Müvekkilinin, mahkemeden bitcoin’e yatırılan paranın kaynağının “bilinen, açık ve referanslarla desteklendiğini” beyan etmesini istediğini kaydetti. Zioni , Freeman’ın yıllar içinde Bitcoin’ini başka herhangi bir işlem yapılmayan çeşitli dijital cüzdanlarda sakladığını da sözlerine ekledi.
Daha sonra mahkeme, finansal kurumun, müşterilerinin dijital para birimlerine bağlı oldukları için hesap hareketlerini kısıtlamaması gerektiğine karar verdi. Bank Hapoalim davayı aldı ve ayrıntılarını incelemeye ve “olağan şekilde yanıt vermeye” söz verdi.
İsrail, Kripto Para Birimi İşletmelerine Bankalar Gibi Davranmak İstiyor
Dijital varlıkları suç faaliyetlerinde kullanmanın riskleri nedeniyle, İsrail makamları kısa süre önce terörle mücadele konusunda bankacılığın kurallarını uygulamayı planladı .
Şu andan itibaren hükümet, şirketlerin tüm finansal operasyonları bildirmek zorunda olmadığı alanlarda dolandırıcılığı ortaya çıkarmak için önemli kaynaklar harcamak zorunda kaldı. Yeni politika yürürlüğe girerse, kripto ile ilgili tüm firmaların bankalar gibi raporlar yapması gerekecek.
Yeni kurallar, raporlamanın erişilebilir ve modernize olmayı vaat ettiği için küçük dijital varlık işletmelerine de fayda sağlamalıdır. Bu nedenle, bu şirketler hizmetlerinin güvenliği konusunda daha fazla güven sağlayabilir.
