Türkiye’de kripto para borsalarına yönelik yeni düzenlemeler Resmi Gazetede yayımlandı.
Türkiye’de kripto para borsalarına yönelik yeni düzenlemeler Resmi Gazete’de yayımlandı. Bu bağlamda artık kripto para borsaları kara para aklama ve terör finansmanını önlemeye yönelik yükümlülüklerini yerine getirmekle sorumlu olacak. Aynı zamanda borsaların bir ay içinde uyum görevlisi atayarak yasalara uygun bir program oluşturması gerekiyor. Bankalar ve diğer finans şirketleri de, kripto para borsalarıyla bir iş ilişkisi kuracakları zaman üst düzey yöneticilerden onay almak zorunda olacaklar. Detaylar haberimizde..
Türkiye İçin Kripto Para Borsalarına Yönelik Yeni Yükümülülükler
Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmeliğe göre 15.000 TL ve üzeri kripto varlık transferlerinde KYC (kimlik doğrulaması) zorunlu kılındı. Yani, 15.000 TL üzeri transferlerde gönderenin adı, soyadı, ticaret sicil kaydı ve cüzdan adresi gibi detaylar da kripto para borsası tarafından teyit edilmek zorunda olacak. Alıcı tarafta ise bu bilgiler yine yer alacak ama teyit zorunlu olmayacak. Borsalar arasındaki transferlerde, alan borsa eğer gönderenin bilgilerini doğrulayamazsa transferi iptal edecek.
Bununla beraber kripto para hizmet sağlayıcıları, müşterilerinin kimlik doğrulamasını titizlikle yapmak zorunda olacak. Kimlik bilgileri, İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi üzerinden teyit edilecek. Müşterilerden ad, soyad, doğum tarihi gibi bilgilerin yanı sıra T.C. kimlik numarası veya yabancı kimlik numarası doğrulaması da yapılacak. İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi üzerinden kimlik bilgileri teyit edilecek. Kripto hizmet sağlayıcıları uzaktan kimlik doğrulama yöntemlerini yalnızca mevzuatın izin verdiği durumlarda kullanabilecek.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, yürürlüğe giren yasal düzenlemelere uygun olarak, faaliyetlerine devam etmek için bir ay içinde başvuruda bulunmalılar. Bu başvurular, hesap açılış süreçlerini tamamlamak amacıyla MASAK’a yönlendirilecektir. Ayrıca kripto para borsaları bir ay içinde uyum görevlisi atamak ve uyum programlarını oluşturmak zorunda. Hali hazırda faaliyet gösteren borsalar mevcut müşterilerinin kimlik doğrulama işlemlerini dört ay içinde tamamlamakla yükümlü.
Bir diğer yükümlülük, banka ve diğer finansal kuruluşların kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla iş ilişkisi kurmadan önce üst düzey yöneticilerinden onay almak zorunda olmasıdır. Ayrıca işlem sayısı ve tutarına sınırlamalar getirilmesi, sürekli izleme ve risk yönetimi politikalarının geliştirilmesi de zorunlu olacak.
Son olarak kripto hizmet sağlayıcıları kara para aklama veya terör finansmanı ile ilişkili mal varlığı dondurma kararlarını takip etmek zorunda kalacak. Bu da müşteri işlemlerinin detaylı bir şekilde izlenmesi ve risk değerlendirmesinin yapılmasını gerektiriyor.
